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私募基金逾期无法兑付,基金投资人该如何正确维权>>>>>

2018年是P2P的死亡之年,私募基金也在2018爆出一批批爆雷消息,产品到期无法兑付,基金管理人陆续失联,办公地点迁移,基金投资人无法按照《基金投资协议》收回本金及利息。

基金投资人在爆雷情况下如何维权?政府是否能够介入协助投资人维权?是该报警还是走诉讼?

律师将通过本文向您解答维权路径。

《基金合同》通常情况下由三方主体:投资人,基金管理人,基金托管人。特别情况下基金管理人会为投资人设置基金担保人。因此可以从者三个主体下手为投资人为求按。

   

一、 向管理人维权 

1. 管理人没有合格资质

有些管理人并没有取得私募基金的管理人牌照,存在违法募集资金的情况。投资人可登录基金业协会的信息公示网站进行查询,若未查到该管理人的信息,说明其未取得私募管理人资质,涉嫌刑事犯罪。

 2.虽登记为基金管理人,但产品未备案

有些管理人虽已通过基金备案登记,但是所发行的产品并没有进行备案,同样涉嫌违法募集资金。在上述网站查询管理人信息时,可查看该产品是否已备案。

3.管理人未将所募集资金投到约定项目

投资人与管理人签订的基金合同或者合伙协议中都会约定资金的投向,投资人可查询管理人是否将资金投到了约定的项目。

4、管理人没有及时履行信息披露义务

根据《私募投资基金信息披露管理办法》,私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每季度结束之日起 10 个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息;应当在每年结束之日起 4 个月以内向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、投资收益分配和损失承担情况等信息。

5、项目出现问题,管理人没有及时采取措施

发生产品无法按期兑付的情况时,管理人没有履行勤勉尽责的义务,未积极主动与项目公司协商沟通,或对项目公司提起诉讼、申请仲裁。

 

 (二)维权路径

1、投诉、举报

(1)向基金业协会投诉

(2)向证监会举报

2、诉讼/仲裁

委托专业的金融诉讼律师,收集整理管理人违约、侵权的各项证据材料,以及基金合同、付款凭证、交易记录、银行流水、管理人的主体信息等材料,并根据基金合同约定的争议解决方式提起诉讼或申请仲裁。

管理人往往比较强势,基金合同条款的设计通常对管理人更加有利。因此投资人须仔细核对各条款,看管理人是否构成违约或侵权。

此外,单个投资人势单力薄,因此有必要联合其他投资人提起共同诉讼,增加胜诉的几率,降低维权成本。同时,要与其他投资人就诉讼成本的分担、追回款项的分配等问题协商一致

3、刑事报案

若管理人触犯诈骗、非法集资、非法吸收公众存款等刑事犯罪,投资人可向公安机关或检察机关报案,要求对管理人及其直接责任人员进行刑事立案侦查。

 

二、向项目公司或担保人维权
虽然资金由管理人进行管理,但是管理人多为壳公司,自身并没有多少偿付能力,无财产可供执行,起诉管理人意义不大。因此,向项目公司或为项目公司提供担保的实控人维权更有可能追回投资资金。

这其中将涉及诉讼主体资格的问题。一般情况下,与项目公司签订投资合同/增资协议的主体为合伙企业,而非投资人,而且投资人作为有限合伙人无法执行合伙事务。

但是,根据《合伙企业法》第六十八条,“有限合伙人的下列行为,不视为执行合伙事务:……(七)执行事务合伙人怠于行使权利时,督促其行使权利或者为了本企业的利益以自己的名义提起诉讼”。依据此条,在管理人失联或怠于行使权利时,投资人可以突破合同的相对性,直接以LP身份起诉项目公司或担保人。 

三、向托管人维权
一般情况下,托管人仅对资金进行保管、划拨或清算,不对资金的损失负责,同时在托管合同中设定了许多免责条款。因此,在前述维权路径都走不通的情况下,若托管人存在未取得托管资质或者未勤勉尽责维护资金安全的情况时,投资人可考虑向托管人维权。


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    谢谢!

    来自上海-上海用户2018-10-11

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    嗯,谢谢解答!

    来自上海-上海用户2018-10-10